來源: 成都商報

“做過白銀投資嗎？試試吧，容易賺錢！”類似這樣的短信廣告和垃圾郵件越來越多地充斥著我們的生活——近來，隨著有關(guān)部門對非法集資活動的集中整治，那些站立街頭四處拉人的投資掮客似乎已經(jīng)消停了。然而，一種更為隱蔽且包裹在期貨、貴金屬交易外衣下的非法集資陷阱卻似乎大有卷土重來之勢。
　　按《期貨管理條例》規(guī)定，期貨交易上市任何一個品種，都要經(jīng)過證監(jiān)會批準(zhǔn)，才能上市交易。國內(nèi)合法期貨就是通過四家期交所和期貨公司交易的40個品種。其余都只是類期貨，或非法期貨。今年10月，證監(jiān)會在例行新聞發(fā)布會上表示，非法期貨交易不受法律保護，地方交易場所由省級人民政府按照屬地監(jiān)管原則進行違規(guī)處理、風(fēng)險處置等工作。投資者一旦遭遇黑平臺應(yīng)向當(dāng)?shù)卣蚬矙C關(guān)舉報。
　　以小高博大桿杠 遭遇黑平臺血本無歸
　　市民盧先生長期醉心于投資股票、黃金等且收獲不菲。一次偶然機會，他在網(wǎng)上接觸到由一家名為福建維財?shù)墓就平榈摹熬S財金”、“維財銀”電子貴金屬交易業(yè)務(wù)，這是采用集中交易模式進行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，在交易中實行T+0單日結(jié)算的無負(fù)債結(jié)算制度，并采用5倍以上杠桿的保證金模式，實際上是打著貴金屬投資幌子進行的變相期貨交易。但被允諾的高額利潤沖昏頭腦的他，一心想著貴金屬交易是時下熱門投資品種，在并未仔細(xì)考察公司資質(zhì)和是否取得中國證監(jiān)會核發(fā)的期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下貿(mào)然投資。
　　與此同時，這家只有實物貴金屬經(jīng)營資質(zhì)的福建維財在運營期間，以加盟形式發(fā)展市級代理商、縣級代理商和普通代理商，由各級代理商發(fā)展客戶進入“維財金”黃金交易平臺進行交易，從中收取手續(xù)費用返還傭金給各級代理商。在當(dāng)?shù)毓舶l(fā)展培訓(xùn)市級、縣級和普通級會員單位（居間商）117家，在未取得中國證監(jiān)會核發(fā)的經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下，組織4962名客戶進入交易系統(tǒng)參與“維財金”、“維財銀”的炒作，非法交易成交額合計585.96億元，交易共產(chǎn)生手續(xù)費和遞延費1.57億元，最終被當(dāng)?shù)胤ㄔ赫J(rèn)定為非法經(jīng)營罪。盧先生在毫不知情的情況下被卷入該案件中，資金受到極大損失。
　　和盧先生相比，王先生的遭遇則更加離奇?！白銎谪浗灰祝瑥膩碇挥刑濆X要不回本金的；但沒想到賺了錢，不但拿不到利潤，連本金也會面臨損失！”王先生在一家叫貝克國際的網(wǎng)站進行外匯、期貨等交易，賺取了30萬美元的利潤；該交易平臺拒絕兌現(xiàn)收益，甚至連60萬元人民幣的本金也拒絕返還。據(jù)盧先生介紹，這家網(wǎng)站號稱是澳大利亞頂級金融服務(wù)提供商，并寫著“全球監(jiān)管與合規(guī)，接受澳洲ASIC監(jiān)管，遵守嚴(yán)格的監(jiān)管政策”等字樣，交易品種則包含了期貨、外匯、能源、股指等多個品種。在隨后的調(diào)查中王先生發(fā)現(xiàn)，所謂400倍杠桿風(fēng)險極大；一旦遇到這種號稱百倍杠桿的平臺就往往是‘黑平臺’，黑平臺根本不與任何交易所聯(lián)網(wǎng)，所有的行情都是偽造的，讓客戶在里面對賭，一旦賭輸?shù)?，這類公司就會跑路。當(dāng)初王先生參與的交易品種China300的價位和走勢與滬深300主力合約IF1511合約完全重合，這實際就是在變相從事非法期貨交易。在律師提醒下，王先生已經(jīng)開始搜集證據(jù)，“貝克國際采用保證金制度以集中交易的方式進行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易，當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算，與客戶對賭。其電子交易內(nèi)容涉及中國股指期貨、外匯、黃金、白銀及各國指數(shù)等，交易杠桿100倍~400倍不等，已涉嫌私自設(shè)立從事非法的期貨交易，是一個黑平臺?！蓖跸壬救艘蚕蛴嘘P(guān)部門進行了實名舉報。不僅僅是黑平臺，投資者還發(fā)現(xiàn)貝克國際網(wǎng)站并沒有備案，這也意味著貝克國際的網(wǎng)站可能是一家“黑網(wǎng)站”。王先生只得向互聯(lián)網(wǎng)違法和不良信息舉報中心12377投訴。但本金是否能追討成功已成懸念。
　　全國性合法交易場所僅有八家 非法期貨交易不受法律保護
　　目前，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的全國性交易場所一共八家：上海證券交易所（股票交易）、深圳證券交易所（股票交易）、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（股轉(zhuǎn)平臺）、中國金融期貨交易所（股指交易）、鄭州商品交易所（商品期貨交易）、大連商品交易所（商品期貨交易）、上海期貨交易所（商品期貨交易）、上海黃金交易所（黃金交易）。
　　早在2011年，國務(wù)院就下發(fā)《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風(fēng)險的決定》（國發(fā)〔2011〕38號）并明確表示：近年來，一些地區(qū)為推進如股權(quán)、產(chǎn)權(quán)和商品市場發(fā)展，陸續(xù)批準(zhǔn)設(shè)立了一些從事產(chǎn)權(quán)交易、文化藝術(shù)品交易和大宗商品中遠(yuǎn)期交易等各種類型的交易場所。由于缺乏規(guī)范管理，在交易場所設(shè)立和交易活動中違法違規(guī)問題日益突出，風(fēng)險不斷暴露，引起了社會廣泛關(guān)注。38號文明確強調(diào)：除依法設(shè)立的證券交易所或國務(wù)院批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將任何權(quán)益拆分為均等份額公開發(fā)行，不得采取集中競價、做市商等集中交易方式進行交易；不得將權(quán)益按照標(biāo)準(zhǔn)化交易單位持續(xù)掛牌交易，任何投資者買入后賣出或賣出后買入同一交易品種的時間間隔不得少于5個交易日；除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定外，權(quán)益持有人累計不得超過200人。除依法經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院期貨監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立從事期貨交易的交易場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易。從事保險、信貸、黃金等金融產(chǎn)品交易的交易場所，必須經(jīng)國務(wù)院相關(guān)金融管理部門批準(zhǔn)設(shè)立。
　　在今年10月證監(jiān)會的例行新聞發(fā)布會上，新聞發(fā)言人也再次明確，地方交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負(fù)責(zé)日常監(jiān)管、違規(guī)處理和風(fēng)險處置。省級人民政府、有關(guān)部門、公安機關(guān)和司法機關(guān)對交易場所涉嫌從事違法證券期貨交易活動的性質(zhì)認(rèn)定存疑的，可提交聯(lián)席會議認(rèn)定，由證監(jiān)會在征求相關(guān)單位意見的基礎(chǔ)上依法出具認(rèn)定意見。如果投資者認(rèn)為某項交易活動構(gòu)成非法期貨交易，應(yīng)向有權(quán)機關(guān)提出，請其調(diào)查處理，這樣才有利于依法有效地解決問題。
　　當(dāng)前非法期貨活動主要有以下三類表現(xiàn)形式
　　——非法組織期貨交易。非法期貨交易場所通常以現(xiàn)貨白銀等熱門投資產(chǎn)品和大宗農(nóng)產(chǎn)品現(xiàn)貨交易為誘餌，面向社會公眾開展業(yè)務(wù)，主要有以下幾種類型：一是單純提供交易平臺，以投資小、收益大等噱頭或以配資為名提供更高杠桿率，吸引投資者參與，為買賣雙方提供撮合交易，收取傭金。部分場所還為境外交易機構(gòu)（俗稱“外盤”）充當(dāng)代理，或者以外盤代理為名，行內(nèi)盤交易之實。二是不僅提供交易平臺充當(dāng)中介，而且參與交易，成為買方或賣方（俗稱“對賭”），剩余頭寸進入合法交易場所保值。有的在對賭時，提供虛假行情或者不同步的交易行情，有的在交易系統(tǒng)惡意設(shè)置障礙。三是完全以從事期貨交易為名，吸引客戶參與交易后，將客戶繳存的保證金等資金非法占為己有。
　　——非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，非法設(shè)立期貨公司及其他期貨經(jīng)營機構(gòu)經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)，主要有以下形式：一是名稱通常不包含“期貨公司”等字樣，而以“某投資公司、咨詢公司”“某股指吧”等為名，避開期貨行業(yè)特許經(jīng)營的監(jiān)管要求。二是合法期貨公司的代理商，以期貨配資、代客理財、投資咨詢?yōu)槊x吸引客戶入金，接受客戶的交易指令后以他人的名義通過期貨公司進場交易，交易結(jié)束后對客戶再進行二次結(jié)算。三是非法期貨交易場所的會員、加盟商或代理商等，以專業(yè)老師指導(dǎo)操作、穩(wěn)賺不賠等口號誘騙投資者參與現(xiàn)貨商品交易。
　　——利用期貨對敲非法侵占他人資產(chǎn)。不法分子多以代客理財、期貨配資等為名，以高額回報、虛假融資誘餌，騙取投資者的信任代為操作賬戶或資金，然后利用期貨市場遠(yuǎn)期不活躍合約對敲交易轉(zhuǎn)移竊取委托人資金。此類違法行為可區(qū)分為兩種類型：一是不法分子以期貨操盤手代客理財為幌子，博得客戶信任后獲取客戶交易賬號和密碼，通過對敲交易方式將客戶資金轉(zhuǎn)移到可控賬戶并迅速提現(xiàn)。二是不法分子通過非法手段獲取他人銀行賬戶和身份信息，然后冒名在期貨公司開立期貨賬戶，并委托期貨公司代為開通銀期轉(zhuǎn)賬功能（俗稱銀期直通車）后將受害人資金轉(zhuǎn)移到期貨賬戶，繼而利用期貨對敲交易將他人資金轉(zhuǎn)移到可控賬戶并提現(xiàn)。