根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨交易所管理辦法》、《期貨公司管理辦法》、《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》和《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定（試行）（征求意見稿）》的相關(guān)規(guī)定，中國金融期貨交易所在充分調(diào)研基礎(chǔ)上，起草了《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法（試行）（征求意見稿）》（以下簡稱《實(shí)施辦法》）和《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引（試行）（征求意見稿）》（以下簡稱《操作指引》）。
　 《實(shí)施辦法》共25條，具體明確投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的基本要求、實(shí)施工作機(jī)制以及自律監(jiān)管規(guī)定等?！恫僮髦敢饭?8條，《操作指引》對《實(shí)施辦法》進(jìn)行了細(xì)化，明確各項(xiàng)要求的具體內(nèi)容及主要證明材料的具體形式，指導(dǎo)期貨公司在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)落實(shí)好股指期貨適當(dāng)性制度。
　　具體內(nèi)容如下：
　　一、明確投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的基本要求
　　適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)包括自然人投資者和法人投資者標(biāo)準(zhǔn)。自然人投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)包括以下幾個(gè)方面：一是資金要求，申請開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；二是基礎(chǔ)知識要求，客戶須通過相關(guān)測試；三是交易經(jīng)歷要求，客戶須具備至少有10個(gè)交易日、累計(jì)成交20筆以上的股指期貨仿真交易經(jīng)歷或者最近三年內(nèi)具有10筆以上商品期貨成交記錄。四是自然人投資者還應(yīng)當(dāng)通過期貨公司對投資者的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、誠信狀況和相關(guān)投資經(jīng)歷等方面的綜合評估。
　　法人投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)從財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)人員、內(nèi)控制度建設(shè)等方面提出要求，并結(jié)合監(jiān)管部門對基金管理公司、證券公司等特殊法人投資者的準(zhǔn)入政策進(jìn)行規(guī)定。
　　自然人投資者和法人投資者均不能存在重大不良誠信記錄；不存在法律、法規(guī)、規(guī)章和交易所規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。

二、明確投資者的相關(guān)義務(wù)
　　在執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度過程中，投資者應(yīng)當(dāng)全面評估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)控制能力、生理及心理承受能力等，審慎決定是否參與股指期貨交易。投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)申報(bào)開戶材料，不得采取虛假申報(bào)等手段規(guī)避投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)要求。投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則,承擔(dān)股指期貨交易的履約責(zé)任，不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由拒絕承擔(dān)股指期貨交易履約責(zé)任。投資者適當(dāng)性制度對投資者的各項(xiàng)要求以及依據(jù)制度進(jìn)行的評價(jià)，不構(gòu)成投資建議，不構(gòu)成對投資者的獲利保證。此外，投資者應(yīng)遵守法律法規(guī)，通過正當(dāng)途徑維護(hù)自身合法權(quán)益，不得侵害國家利益及他人的合法權(quán)益，不得擾亂社會公共秩序?！?/p>

三、對期貨公司會員做好投資者適當(dāng)性制度實(shí)施工作提出具體要求
　　期貨公司是落實(shí)投資者適當(dāng)性制度的責(zé)任主體，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行制度各項(xiàng)要求。
　　一是期貨公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，制定實(shí)施方案，建立工作制度，完善內(nèi)部分工與業(yè)務(wù)流程，建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)體系；二是建立并有效執(zhí)行客戶開發(fā)責(zé)任追究制度，明確客戶開發(fā)人員、審核人員、服務(wù)人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和公司高級管理人員的責(zé)任；三是應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征；四是嚴(yán)格驗(yàn)證投資者資金和交易經(jīng)歷、測試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識，審慎評估投資者的誠信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，認(rèn)真審核投資者開戶申請材料；五是應(yīng)當(dāng)建立客戶資料檔案，并為客戶保密；六是應(yīng)當(dāng)督促客戶遵守與股指期貨交易相關(guān)的法律、行政法規(guī)、規(guī)章及交易所規(guī)則，持續(xù)開展風(fēng)險(xiǎn)教育，加強(qiáng)客戶交易行為的合法合規(guī)性管理；七是應(yīng)當(dāng)為客戶提供合理的投訴渠道，告知投訴的方法和程序，妥善處理糾紛，督促客戶依法維護(hù)自身權(quán)益。

四、規(guī)定中金所對期貨公司遵守和執(zhí)行《實(shí)施辦法》、《操作指引》等有關(guān)情況的監(jiān)督檢查職責(zé)
　　對存在或者可能存在違反投資者適當(dāng)性制度行為的期貨公司，交易所可以采取約見談話、責(zé)令參加培訓(xùn)、增加內(nèi)控合規(guī)自查次數(shù)、限期說明情況、口頭警示、書面警示、專項(xiàng)調(diào)查和暫停受理或者辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。
　　期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度的，交易所可以對其采取責(zé)令整改、暫停受理申請開立新的交易編碼、暫?；蛘呦拗茦I(yè)務(wù)、調(diào)整或者取消會員資格等處罰措施；情節(jié)嚴(yán)重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中國期貨業(yè)協(xié)會提出行政處罰或者紀(jì)律處分建議。